justTRADE: Erfahrungsbericht

justTRADE ist ein neuer Broker aus Frankfurt. Mit kostenlosem Trading hat er das Zeug dazu, den deutschen Broker-Markt zu revolutionieren. Lest hier meinen Erfahrungsbericht (aktualisiert 03/2024).


Nachdem das Fintech justTRADE an die Öffentlichkeit gegangen war, hatte ich einen ersten Kurzbericht verfasst. Nun hat justTRADE seinen Brokerservice für die ersten Beta-Tester für alle geöffnet. Ich habe mich für die Beta-Phase angemeldet und habe in den letzten Tagen bereits erste Trades über justTRADE abgewickelt.

Zunächst musste ich angeben, ob ich ein iPhone- oder Android-Gerät besitze. Etwas verwundert habe ich angegeben, dass ich ein iPhone besitze und bekam umgehend eine Einladung für „Testflight“, der Test-App von Apple. Die Trading-App von justTRADE ist nämlich noch nicht im offiziellen App-Store verfügbar, sondern der Download erfolgt eben über Testflight bzw. bei Android-Geräten über Google. Testflight hatte ich bereits auf meinem Handy installiert, so dass der Download der justTRADE-App kein Problem war. Die App wird u.a. für die Video-Legitimation benötigt, die direkt über die App vorgenommen werden kann, aber dazu später mehr.

Der Handel ist bei justTRADE aber nicht nur über die App möglich, sondern auch über das Webtrading.

1. Depot- und Kontoeröffnung

Nach Eingabe des Registrierungs-Codes ging die Depot- und Kontoeröffnung recht schnell, nur meine Steuernummer (TIN) hatte ich nicht im Kopf und musste die raussuchen. Der restlichen Angaben waren schnell erledigt. Nachdem ich alles eingegeben hatte, bekam ich eine E-Mail mit dem Barcode zur Video-Legitimation, die ich dann mit der justTRADE App komfortabel erledigt habe. Hierbei ist vielleicht anzumerken, dass die Legitimation nur über den Personalausweis vorgenommen werden kann (und nicht über z.B. einen Reisepass). Nach Beendigung der Legitimation versendet justTRADE eine E-Mail mit den Kontodaten. In der App musste ich dann noch ein Passwort wählen und bekam den Hinweis, dass am Folgetag mit einer Freischaltung zu rechnen sei. Alles in allem hätte die Eröffnung wahrscheinlich knapp 10 Minuten gedauert, durch die Suche nach meiner TIN dauerte es etwas länger. Positiv anzumerken ist auch, dass die Eröffnung in der Tat voll-digital funktioniert und ohne lästigen Besuch bei der Post oder Formular-Kram, den man per Post zu justTRADE schicken muss. PostIdent wird gar nicht erst angeboten. Innovativ finde ich auch die Idee, dass man sich das Login-Passwort selber vergeben kann.

2. Der erste Login

Den versprochenen Tag Freischaltung hat justTRADE eingehalten, da das Konto aber noch nicht kapitalisiert war, konnte ich mich zunächst nur umschauen, aber noch nicht handeln. Als erstes habe ich eine Überweisung auf mein neues Verrechnungskonto vorgenommen. Einen Tag später stand mein Geld zum Traden bereit. Das Login für das Webtrading ist per 2-Faktor-Authentifizierung (via SMS) abgesichert bzw. in der App auch mit TouchID. In der Postbox finden sich beim ersten Aufruf alle relevanten Dokumente, neben den AGBs, der aktuellen Preisliste u.a. auch zwei PDFs vom Bankverlag zum Thema Wertpapiere und Optionsschein-Handel.

Sowohl App als auch das Web-Trading sind sehr übersichtlich aufgebaut. An einigen Stellen wird noch mittels „coming soon“ angekündigt, dass hier noch eine Funktion nachgeliefert werden wird. So bspw. auf der Startseite die „Finanzübersicht“. Ansonsten erfolgt die Navigation über die Punkte „Depot“, „Orderbuch“, „Konto“ und „Order“.

3. Die erste Order

Die Ordereingabe ist denkbar einfach. Ein Wertpapier kann entweder über ISIN, WKN oder den Namen gesucht werden. Nach der Eingabe erscheinen die Treffer mit dem Hinweis auf den verfügbaren Handelsplatz. Für Aktien derzeit entweder Quotrix, LS Exchange und sogar Tradegate (seit 22.04.2021). Jetzt gibt man die gewünschte Stückzahl ein und klickt auf „Kaufkurs“ (=Kauf) oder „Verkaufskurs“ (=Verkauf). Anschließend erscheinen die Echtzeitkurse der für dieses Wertpapier verfügaren Handelsplätze. Mit dabei alle relevanten Angaben: Bid / Ask, ausmachender Betrag sowie interessanterweise noch der ausgerechnete Spread zwischen Bid und Ask. Über den Button „Kostenpflichtig kaufen“ bzw. „kostenpflichtig verkaufen“ wird die Order erteilt. Der Link „Kosten“ ist noch ganz interessant, da hier in der Tat alle bekannten Gebührenpositionen mit 0,00€ ausgewiesen werden.

Ich wollte zum Ausprobieren zunächst eine kleine Order aufgeben, was aber nicht gelang. Das System generiert beim Klick auf „Kaufen“ eine Fehlermeldung mit dem Hinweis, dass das Mindestordervolumen für Käufe bei 500€ liegt. Das finde ich zwar etwas schade, allerdings kann ich es bei der Konditionspolitik durchaus nachvollziehen.

Nachdem ich die Stückzahl erhöht hatte, um das Mindestordervolumen von 500 € zu erreichen und die Order platziert hatte, wurde mir der neue Bestand direkt in der „Depot“-Ansicht ausgewiesen. Auch ein Verkauf der neuen Position wäre sofort wieder möglich gewesen. In der Postbox fanden sich anschließend zwei neue PDFs. justTRADE hat mir für jede Order eine Info über die „Vorhandels-Kostentransparenz“ eingestellt. Dies scheint seit Mifid regulatorische Vorgabe zu sein. Am nächsten Tag hatte ich die eigentliche Wertpapier-Abrechnung als PDF in der Postbox und in der Tat war der Trade komplett kostenfrei!

Bisheriges Fazit:

Kostenfreier Börsenhandel! Das ist natürlich eine Ansage, da muss ja eigentlich ein Haken sein. Würde man tatsächlich denken. Aber bisher bin ich absolut begeistert. Die Depot- und Kontoeröffnung ging schnell und problemlos, die Überweisung war nach einem Tag gutgeschrieben und stand mir zum Traden zur Verfügung. Das Ordern ist ebenfalls sehr einfach und die bisher angebundenen Handelspartner sind absolut top!

Was mir richtig gut gefällt ist die Order-Umsetzung. Ähnlich wie bei der onvista bank werden die Quotierungen sämtlicher Handelspartner in Realtime angefragt. Man muss also nicht wie bei anderen Brokern üblich, zunächst den Handelsplatz bei der Orderaufgabe angeben, sondern erfragt Quotierungen sämtlicher Handelspartner gleichzeitig an und kann sich dann für den besten Kurs entscheiden. Dadurch, dass die derzeit von justTRADE angebundenen Handelspartner Quotrix, LS Exchange und Tradegate bei meiner Order im Wettbewerb stehen, kann ich mir den günstigsten Kurs der 3 Handelsplätze aussuchen. Wie sonst nur im Direkthandel üblich, läuft hier eine kurze Zeitfrist, in der die Quotierung angenommen werden kann. Ist die Frist verstrichen, kann die Quotierungsanfrage einfach wiederholt werden. Hier habe ich die volle Kontrolle über den Kurs zu dem ich Handel.

Im Vergleich zu den anderen Neo-Brokern gefällt mir bei justTRADE zudem, dass man per App und Desktop auf das Depot zugreifen und handeln kann. Mit TouchID bzw. FaceID ist der Zugriff auf das Depot wirklich nur einen Klick entfernt!

Mein Fazit: Dieser Broker macht Spaß! Wer eine Mindestordergröße von 500 € einhält, der kann hier (!) ohne (!) Ordergebühren Aktien, ETFs/ETC, Zertifikate, Optionsscheine und sogar Kryptowährungen traden.

Zu justTRADE

Updates meines Dauertests:

22.05.2023: Ab Juni ändert justTRADE sein Konditionsmodell. Ausgeführte Orders in Aktien und ETF kosten dann 1€ (statt früher 0€). Dafür fällt das bisher geltende Mindestordervolumen für Aktien & ETF-Trades weg (vorher: 500€). Im Handel mit Derivaten ändert sich nichts (0€ bei einem Mindestordervolumen von 500€).

27.02.2023: es hat einen Wechsel bei den angeschlossenen Derivate-Partnern gegeben. Ab sofort können die Derivate von J.P. Morgan gehandelt werden. Dafür ist der ehemalige Partner Citi weggefallen.

27.07.2022: ab sofort werden keine Negativzinsen mehr von justTRADE erhoben.

15.01.2022: ab sofort können auch ETF /ETC und wikifolio-Sparpläne über justTRADE ausgeführt werden (Meldung). Natürlich alle kostenlos!

10.01.2022: Bisher hat justTRADE Negativinsen ab dem ersten Euro erhoben. Seit Anfang des Jahres gilt nun, dass Negativzinsen von 0,5% p.a. erst für Guthaben anfallen, welche größer als 5.000€ sind.

11.10.2021: justTRADE ist ab sofort an die Online-Tradingplattform Guidants der BörseGo AG angeschlossen. User der Tradingplattform können ihre Trades über einen verknüpften Broker ausführen, ohne die Trading-Plattform verlassen zu müssen.

27.08.2021: Ab sofort 12 Krypto-Währungen handelbar. Neu hinzugekommen sind Dogecoin und Etherium Classic

26.07.2021: Neuer ETF-Emittent bei justTRADE verfügbar: Global X. Dabei handelt es sich um einen innovativen Emittenten, der auf ETF-Themen wie Telemedizin und Videospiele setzt

01.06.2021: Neue Kryptowährungen bei justTRADE handelbar: EOS, Chainlink und Stellar

27.04.2021: Xetra-Gold und Euwax-Gold bei justTRADE handelbar

22.04.2021: Tradegate ab sofort bei justTRADE als 3. Börsenplatz verfügbar

11.11.2020: Charts im Webtrading wurden ergänzt

29.10.2020: Kostenloser Kryptohandel über justTRADE

02.07.2020: Einführung von Limithandel

25.05.2020: Seit heute ist die Depoteröffnung für alle freigeschaltet. Vorher gab es eine Warteliste für neue Kunden.

27.11.2019: Die Anzahl an handelbaren Aktien wurde erhöht und beträgt jetzt 7.300 Aktien.

18.11.2019: Mittlerweile hat justTRADE auch die vier ausserbörslichen Handelspartner kommuniziert. Es sind Vontobel, Société Générale, UBS und Citi J.P. Morgan.

Hier geht es zu einem Vergleich von Trade Republic, GRATISBROKER und justTRADE!

Ihr dürft den Erfahrungsbericht gerne kommentieren! Unter den Screenshots kommt das Kommentarfeld.

Impressionen aus Webtrading und Trading-App

Klick zum Vergrößern

Screenshot justTRADE Webtrading

Screenshot Webtrading – Übersicht nach Login

justTRADE Orderaufgabe

justTRADE Orderaufgabe

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Autor:Thomas

hat früher bei einem Online-Broker gearbeitet. Berichtet hier über Neukundenaktionen, Vor- und Nachteile bestimmter Broker, Konditionsmodelle und Trading-SetUps.mein Depotvergleich der Top-Broker

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15 Kommentar zu “justTRADE: Erfahrungsbericht”

  1. Joschka
    8. November 2019 at 10:16 #

    Hallo Thomas,

    kannst du etwas zu angebotenen Ordertypen sagen? Bietet justtrade Trailing Stops an?
    Danke im voraus und einen schönen Tag!

  2. Thomas
    13. November 2019 at 16:12 #

    Hallo Joschka, bisher sind nur quotierte Orders möglich. Vom Ablauf wie im Artikel beschrieben. Market-Oders und Limit Orders sind nicht möglich und damit auch keine Trailing Stops. Aber Market Orders sind ja auch im Prinzip unfair, weil man den Kurs, zu dem der Handel abgeschlossen wird, nicht kennt. Insofern sind die Quotierungen aus meiner Sicht die bessere Alternative.

  3. Joschka
    15. November 2019 at 10:32 #

    Danke für die Antwort!

  4. Andreas
    26. November 2019 at 06:20 #

    Ein Aspekt blieb bei diesem ansonsten guten Beitrag unerwähnt: Just Trade lässt bei der Sutorbank, bei der das Verrechnungskonto geführt wird, Negativzinsen berechnen.

    Wörtlich heißt es: „Für Guthaben auf den justTRADE Verrechnungskonten berechnen wir z.Zt. -0,5% p.a. Negativzinsen. Maßgeblich für die Berechnung ist ausschließlich das Kontoguthaben auf dem Verrechnungskonto,…“

    Andere Günstigbroker (gratisbroker, trade republic) berechnen derzeit keine Negativzinsen.

  5. Thomas
    27. November 2019 at 15:06 #

    Hallo Andreas, da hast Du natürlich Recht. Hier gibt es einen Vergleich von Trade Republic, GRATISBROKER und justTRADE

  6. Freddy
    15. Dezember 2019 at 13:46 #

    Hallo Thomas

    Die 500 Euro als Mindesthandel sind natürlich nicht zu verachten mich stören auch die Negativzinsen aber was auch seltsam ist ich habe die Legitimation gemacht per Video die Mitarbeiterin Sprach nur sehr gebrochen Deutsch in der App….das verunsichert mich sehr…

    Und es war mir nach der Legitimation nicht möglich ein Passwort einzurichten trotz mehrfacher Eingabe des mir zugesendeten Codes wurde ich nicht weitergeleitet….

    Sehr seltsam ich möchte viele Aktien in den USA Handeln ich glaube da ist Captrader die bessere Wahl

  7. Nils
    21. Dezember 2019 at 10:07 #

    @Freddy

    Das Unternehmen, welches die VideoLegitimierung durchführt, hat nichts mit JustTrade zu tun – die bieten das als Service an.
    Ich hatte nämlich auch Probleme mit der justTrade App, und musste mir die VideoID App dann einzeln runterladen („IDnow Online-Ident“)
    Auch konnte ich kein Passwort einrichten – Problem mit der Weiterleitung – habe das per Mail und Telefon mit dem Support von justTrade geklärt. Der ist übrigens deutschsprachig, super flott und sehr freundlich.
    Seit dem klappt alles reibungslos, ich kann am Smartphone und im Web traden.

  8. jako
    26. Dezember 2019 at 21:06 #

    Hallo Thomas,

    Frage zu den 500 Euro Mindestordervolumen:

    Bei dem Screenshot zu deinen Trades sind auch zwei Trades zu sehen, die unter der Grenze von 500 waren. Sind die problemlos akzeptiert worden?

    siehe Infineon :
    5 Stück zum Kurs von 17,204 Euro = 86,02 Euro Ordervolumen.
    Also deutlich unter 500 Euro

  9. Thomas
    29. Dezember 2019 at 20:03 #

    Hi Jako, es handelt sich dabei um Verkäufe. Die sind in der Orderliste mit „V“ gekennzeichnet. Bei Verkäufen gibt es kein Mindestordervolumen bei justTRADE.

  10. Karl
    27. Mai 2020 at 22:05 #

    Hallo Thomas,

    ist dir bekannt, ob mit dem Update am 25/05/20 eine Legitimation via Reisepass möglich ist?

    Vielen Dank vorab!
    Karl

  11. Thomas
    30. Mai 2020 at 10:51 #

    Hallo Karl, nein eine Legitimierung via Reisepass ist nicht möglich. Auch Steuer-Ausländer können bis auf weiteres keine Depots bei justTRADE eröffnen.

  12. Raj
    6. Januar 2021 at 20:47 #

    Frage zum Negativzinsen – wie das berechnet wurde.
    Ich habe 1000 Euro in mein Depot überwiesen und am nächsten Tag habe ich 500 Euro Aktien gekauft und als nächstes habe ich 550 Euro verkauft und zurückbekommen, dann in meinem Depot 1050. Wie viel Zinsen werden ihnen berechnet?
    oder wird es nur einmal basierend auf 1000 euro berechnet?

  13. Thomas
    18. Januar 2021 at 15:20 #

    Hallo Ray, es wird auf Tagesbasis berechnet. Du zahlst einen negativen Zins von 0,05% per anno. Bei Deinem Beispiel würden aber nur für ein paar Tage, an denen das Geld nicht investiert war, die Negativzinsen berechnet. Auf 10 Tage umgerechnet bei 1000€ ca. 1 Cent.

  14. Willy
    2. März 2021 at 11:03 #

    Hallo, wie kann man die App justTRADE vom EU-Ausland laden, ich muss noch mein Initial-Passwort setzt (App kann nur in Deutschland geladen werden)?

  15. Thomas
    3. März 2021 at 11:08 #

    Hallo Willy, die justTRADE-App ist nur im deutschen App-Store verfügbar. Du musst das Länder-Setting des App-Stores auf Deutschland wechseln, dann die App downloaden und anschließend wieder zu Deinem ursprünglichen Länder-Setting zurückwechseln. Dann sollte es klappen.

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